En Folionet creemos que la educación financiera es la base para tomar decisiones inteligentes y seguras. Por ello, hemos preparado un glosario con los conceptos más relevantes del mundo de las inversiones y los mercados globales. Este recurso está diseñado para que nuestros clientes comprendan con claridad los términos que encontrarán en la plataforma y en sus operaciones diarias, fortaleciendo su confianza y autonomía al invertir. Conocer estos conceptos te permitirá aprovechar al máximo las herramientas que Folionet pone a tu disposición y dar cada paso con seguridad en el ecosistema financiero global.
Es aquella que ha sido retirada de una bolsa principal, como NYSE o Nasdaq, generalmente por incumplir requisitos regulatorios o financieros. Aunque pueden seguir negociándose en mercados extrabursátiles (OTC), estas acciones suelen tener menor liquidez y mayor riesgo, por lo que es fundamental operar con precaución.
Es un tipo de activo cuyas características son una combinación entre acciones ordinarias y bonos. El inversionista que las adquiere suele recibir dividendos más altos que bonos y tiene prioridad de capital al momento que una compañía se liquida. Estos instrumentos suelen tener mayor rendimiento que los bonos, pero mucho menos que las acciones.
Por sus siglas en inglés. Son instrumentos que facilitan a los inversores con cuentas de inversión en EE. UU., la compra de acciones de empresas extranjeras que no cotizan en la bolsa estadounidense. Usualmente disponible para acciones que cotizan en Europa y Asia, por ejemplo.
En inglés signi¬fica “activo bajo administración” y se refiere a la cantidad de dinero que una institución financiera gestiona para sus clientes.
Índice de referencia utilizado para comparar el rendimiento de una inversión.
Son activos respaldados por una propiedad real. Quien invierte en ellos puede esperar recibir ingresos por pago de dividendos.
Son productos básicos, como alimentos, bebidas y tabaco, productos domésticos, de limpieza personal, entre otros.
Es un tipo de activo que representa una deuda emitida por una compañía con el fin de obtener capital. Al ser adquirido por un inversionista, recibe un número predeterminado de pagos de interés a una tasa fija o variable.
Los bonos de alto rendimiento son bonos con una cali¬ficación crediticia inferior a BBB- (es decir, son bonos de alto riesgo), por las principales agencias de calificación de riesgo, S&P y Moody's. Estos bonos pueden implicar altos riesgos de impago por parte del emisor, fluctuaciones de precios y/o iliquidez debido a cambios en la calidad crediticia o en las condiciones del mercado. Su valor de mercado también podría sufrir pérdidas signifi-cativas. Estos riesgos de impago, pérdida de valor y/o iliquidez serán elevados en periodos de recesión económica, volatilidad en los mercados financieros y tipos de interés elevados.
Es un tipo de activo que representa una deuda emitida por el gobierno de un país para cubrir sus gastos y obligaciones. Los bonos emitidos por Estados Unidos, por ejemplo, se consideran de muy bajo riesgo ya que se encuentran respaldados por el gobierno que los emite.
Se refiere a empresas con gran trayectoria, sólidas ventas, con consumidores en el mercado global y que el valor de sus activos es superior a $10 mil millones.
Se refiere a empresas con sólida trayectoria, ventas continuas, con una posición importante en el mercado local y que el valor de sus activos sea entre $2 mil y $10 mil millones.
Se re¬fiere a empresas con gran trayectoria, sólidas ventas, con consumidores en el mercado global y que el valor de sus activos es superior a $10 mil millones.
Cuando una empresa se acoge al Capítulo 11 de la Ley de Bancarrota de EE. UU., inicia un proceso de reorganización financiera supervisado por un tribunal. Esto no implica el cierre inmediato de la compañía, pero sí indica que atraviesa dificultades económicas significativas. Las acciones de estas empresas suelen ser altamente volátiles y con riesgo elevado.
Se refiere a empresas que se dedican a la producción de automóviles y sus componentes, bienes de consumo duradero, prendas de vestir, servicios de consumo (hoteles, restaurantes y ocio), entretenimiento y el comercio minorista.
Se refiere a empresas que se dedican a la exploración, extracción y procesamiento de petróleo y gas para el suministro de energía y otros.
Se refiere a empresas que se dedican a la producción de energía renovable y con protección al medio ambiente.
Grupo de activos reunidos bajo un mismo símbolo, que se negocia como una acción o empresa regular. Podría ser una colección de acciones, bonos o derivados.
Se refiere al tipo de riesgo de un bono y son aquellos que se considera que tienen un menor riesgo de impago y reciben una mayor cali¬ficación por parte de las agencias de cali-ficación crediticia.
En inglés ace referencia a una oferta pública inicial. Es el proceso de captación de capital mediante la oferta pública de acciones de la empresa por primera vez en una bolsa pública.
Facilidad con la que un activo puede convertirse en efectivo sin afectar su precio.
Son instrumentos financieros cuyo valor deriva de la variación de los precios de otro activo, denominado “activo subyacente”. Pueden ser muy volátiles por el uso de apalancamiento, lo cual puede tanto incrementar el riesgo como aumentar el rendimiento del activo. Incluye los riesgos del propio activo subyacente.
Es la suma del total de los pagos de intereses y dividendos de los últimos 12 meses de un fondo, dividido por el precio final de la acción (NAV) del último mes, más cualquier ganancia de capital distribuida durante el mismo período. Brinda una buena idea del rendimiento (intereses y pagos de dividendos) que el fondo está pagando actualmente.
Es el retorno anual proyectado de una inversión, basándose en los pagos de dividendos más recientes en los últimos 12 meses. Se calcula multiplicando dicho dividendo por la periodicidad de pago del fondo, y se divide entre el precio del activo.
Riesgo que afecta a todo el mercado o sector, no solo a una empresa específica.
Se refiere a empresas que prestan servicios, fabrican equipos, venden productos, ofrecen seguros u otra labor relacionada al área de salud.
Se refiere a empresas encargadas de diseñar y fabricar chips de computadoras y componentes relacionados.
Se refiere a empresas que proporcionan servicios básicos, como de agua, alcantarillado, aseo urbano, electricidad y gas natural.
Se refiere a empresas que ofrecen servicios bancarios, de inversión, seguros, o cualquier otro tipo de intermediación financiera.
Diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (ask) de un activo.
Se refiere a empresas se encargan de la investigación, desarrollo o distribución de productos y servicios tecnológicos.
Es un tipo de inversión de renta fija que genera ingresos por intereses a través de conjuntos de hipotecas sobre viviendas. Los títulos hipotecarios suelen considerarse muy seguros ya que tienen un respaldo de las propiedades en caso de impago.
Medida de la variación en el precio de un activo en un período determinado.
